مكافحة غسيل الأموال
لا تقتصر الحوكمة المؤسسية القوية على نجاحنا فحسب، بل إنها أساسية لحماية عملائنا وموظفينا.
يشكل غسيل الأموال وتمويل الإرهاب والأنشطة الإجرامية الأخرى تهديدات عالمية خطيرة.
كما أن الجريمة المالية والتهرب الضريبي يزيدان من اضطراب الاستقرار المالي الدولي وعدالة السوق.
قامت TradingLevel بإنشاء واستخدام نظام راسخ من الضوابط الداخلية وعمليات إدارة المخاطر.
يضمن فريق الامتثال العالمي المؤهل تأهيلاً عالياً لدينا الالتزام بجميع التشريعات ذات الصلة، وحماية عملائنا ومكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب بفعالية.
الامتثال من خلال التقييم الذاتي
يتم إجراء تقييمات ذاتية منتظمة باستخدام أدوات متخصصة لتقييم مدى امتثالنا للضوابط الداخلية وإجراءات إدارة المخاطر واللوائح المعمول بها.
وتقوم الإدارة العليا ومجلس الإدارة بمراجعة نتائج التقييم الذاتي بدقة.
التدقيق الداخلي من أجل التحسين المستمر
تضمن وظيفة التدقيق الداخلي المخصصة كفاية وفعالية ضوابطنا الداخلية على عمليات إدارة المخاطر والحوكمة، بالإضافة إلى التحقق من الامتثال للقوانين واللوائح المعمول بها.
وتخضع هذه الضوابط لتقييمات سنوية للحفاظ على الامتثال للوائح المتطورة.
الاستثمار في التدريب والتطوير
نحن ندرك أهمية التدريب المستمر لإطلاع موظفينا على المتطلبات التنظيمية المتغيرة وأفضل الممارسات.
يشارك موظفونا في مختلف البرامج المتعلقة بأدوارهم، بما في ذلك الحوكمة وإدارة المخاطر وممارسات مكافحة غسيل الأموال (AML).
التدريب الإلزامي للأدوار الرئيسية
كجزء من عملية التأهيل، يخضع الموظفون الذين ينفذون المعاملات المالية ويديرونها لتدريب إلزامي على مكافحة غسل الأموال والامتثال.
بالإضافة إلى ذلك، يلزم تقديم دورات تدريبية سنوية لتجديد المعلومات في مجال مكافحة غسل الأموال للموظفين الذين لديهم واجبات ائتمانية.
محترفو الامتثال المؤهلون
نحن نوظف موظفين حاصلين على شهادات وعضويات مهنية من منظمات مثل ACAMS ورابطة الامتثال الدولية، مما يدل على التزامنا بالخبرة في مجال مكافحة غسل الأموال.
KYC، وSOW، وSOF
نحن نتحقق من هويات عملائنا وعناوين إقامتهم من خلال اتباع أفضل الممارسات الخاصة بإجراءات “اعرف عميلك” (KYC) ومصدر الثروة (SOW) ومصدر الأموال (SOF).
كما أننا نتحقق أيضًا من تفاصيل التوظيف والدخل، ونضمن توافق الأموال المودعة مع معايير “اعرف عميلك”.
يتم تفصيل هذه المتطلبات وتعزيزها في الشروط والأحكام الخاصة بنا.
منع معاملات الطرف الثالث
للتخفيف من مخاطر غسيل الأموال، لا نقبل عمليات الإيداع أو السحب من طرف ثالث.
يتم إرجاع الودائع إلى المصدر كلما أمكن ذلك لمنع “تجميع” الأموال غير المشروعة.
التحقق المتقدم من الهوية
نحن نستخدم تقنية مبتكرة للتحقق من صحة الوثائق وقواعد البيانات الإلكترونية لمكافحة سرقة الهوية، بما في ذلك الهويات المسروقة والوثائق المزورة.
قد نستخدم أساليب تحديد الهوية الإلكترونية مع قواعد البيانات العامة، أو إجراء فحوصات بيومترية، أو طلب صور “سيلفي” أو مكالمات فيديو لمزيد من التحقق عند الضرورة.
فحص العقوبات
نحن نحافظ على تحديث ملفات العملاء بانتظام بملفات التعريف الاقتصادية، ونجري فحوصات للتأكد من عدم وجود أي من عملائنا من الأشخاص الخاضعين للعقوبات أو الأشخاص المعرضين سياسياً.
هل تريد قراءة المزيد؟
يمكنك قراءة سياسة مكافحة غسيل الأموال الكاملة هنا.