Lucha contra el blanqueo de capitales
Un gobierno corporativo fuerte no es sólo nuestro éxito; es fundamental para salvaguardar a nuestros clientes y a nuestro personal.
El blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo y otras actividades delictivas plantean graves amenazas mundiales.
La delincuencia financiera y la evasión fiscal perturban aún más la estabilidad financiera internacional y la equidad de los mercados.
TradingLevel ha creado y utiliza un sistema bien establecido de controles internos y procesos de gestión de riesgos.
Nuestro equipo de cumplimiento global altamente cualificado garantiza el cumplimiento de toda la legislación pertinente, salvaguardando a nuestros clientes y combatiendo activamente el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.
Cumplimiento mediante autoevaluación
Se realizan autoevaluaciones periódicas utilizando herramientas especializadas para evaluar nuestro cumplimiento de los controles internos, los procedimientos de gestión de riesgos y la normativa aplicable.
La Alta Dirección y el Consejo de Administración revisan minuciosamente los resultados de la autoevaluación.
Auditoría interna para la mejora continua
Una función específica de Auditoría Interna garantiza la adecuación y eficacia de nuestros controles internos sobre los procesos de gestión de riesgos y gobernanza, así como la verificación del cumplimiento de las leyes y reglamentos aplicables.
Estos controles se someten a evaluaciones anuales para mantener el cumplimiento de la normativa en evolución.
Invertir en formación y desarrollo
Reconocemos la importancia de la formación continua para mantener a nuestro personal informado sobre los cambiantes requisitos normativos y las mejores prácticas.
Nuestros empleados participan en diversos programas relacionados con sus funciones, incluidas las prácticas de gobernanza, gestión de riesgos y lucha contra el blanqueo de capitales (AML).
Formación obligatoria para puestos clave
Como parte del proceso de incorporación, los empleados que ejecutan y gestionan transacciones financieras se someten a una formación obligatoria sobre el cumplimiento y la lucha contra el blanqueo de capitales.
Además, los empleados con obligaciones fiduciarias deben asistir a cursos anuales de actualización en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.
Profesionales de cumplimiento cualificados
Empleamos a personal con certificaciones y afiliación profesional de organizaciones como ACAMS y la Asociación Internacional de Cumplimiento, lo que demuestra nuestro compromiso con la experiencia en ALD.
KYC, SOW y SOF
Verificamos la identidad y la dirección de residencia de nuestros clientes siguiendo las mejores prácticas de los procedimientos «Conoce a tu cliente» (KYC), «Origen de la riqueza» (SOW) y «Origen de los fondos» (SOF).
También comprobamos los datos de empleo e ingresos, asegurándonos de que los fondos depositados cumplen los parámetros KYC.
Este requisito se detalla y refuerza en nuestros Términos y Condiciones.
Impedir transacciones de terceros
Para mitigar el riesgo de blanqueo de dinero, no aceptamos depósitos ni retiradas de fondos de terceros.
Los depósitos se devuelven a la fuente siempre que es posible para evitar la «estratificación» de fondos ilícitos.
Verificación avanzada de identidad
Utilizamos tecnología innovadora de autenticación de documentos y bases de datos electrónicas para combatir la usurpación de identidad, incluidas las identidades robadas y los documentos falsificados.
Podemos utilizar métodos de identificación electrónica con bases de datos públicas, realizar comprobaciones biométricas o solicitar fotos «selfie» o videollamadas para una mayor verificación cuando sea necesario.
Control de sanciones
Mantenemos actualizados periódicamente los archivos de clientes con perfiles económicos, y realizamos comprobaciones para asegurarnos de que ninguno de nuestros clientes sea una persona sancionada o expuesta políticamente (PEP).
¿Quieres saber más?
Puedes leer la política AML completa aquí.