Lutte contre le blanchiment d'argent
Une gouvernance d’entreprise solide n’est pas seulement une question de réussite ; elle est fondamentale pour la protection de nos clients et de notre personnel. Le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et d’autres activités criminelles constituent de graves menaces à l’échelle mondiale. La criminalité financière et l’évasion fiscale perturbent encore davantage la stabilité financière internationale et l’équité des marchés.
TradingLevel a créé et utilise un système bien établi de contrôles internes et de processus de gestion des risques. Notre équipe de conformité mondiale hautement qualifiée veille au respect de toutes les législations pertinentes, à la protection de nos clients et à la lutte active contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
La conformité par l'auto-évaluation
Des auto-évaluations régulières sont effectuées à l’aide d’outils spécialisés afin d’évaluer notre conformité aux contrôles internes, aux procédures de gestion des risques et aux réglementations applicables. La direction générale et le conseil d’administration examinent attentivement les résultats de l’auto-évaluation.
L'audit interne pour une amélioration continue
Une fonction d’audit interne dédiée assure l’adéquation et l’efficacité de nos contrôles internes sur les processus de gestion des risques et de gouvernance, et vérifie la conformité avec les lois et règlements applicables. Ces contrôles font l’objet d’évaluations annuelles afin de maintenir la conformité avec l’évolution de la réglementation.
Investir dans la formation et le développement
Nous reconnaissons l’importance de la formation continue pour tenir notre personnel informé de l’évolution des exigences réglementaires et des meilleures pratiques. Nos employés participent à divers programmes liés à leurs fonctions, notamment en matière de gouvernance, de gestion des risques et de lutte contre le blanchiment d’argent.
Formation obligatoire pour les rôles clés
Dans le cadre du processus d’intégration, les employés qui exécutent et gèrent des transactions financières suivent une formation obligatoire en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et de conformité. En outre, les employés ayant des obligations fiduciaires doivent suivre des cours de recyclage annuels sur la lutte contre le blanchiment d’argent.
Professionnels de la conformité qualifiés
Nous employons du personnel titulaire de certifications et de membres professionnels d’organisations telles que l’ACAMS et l’International Compliance Association, ce qui témoigne de notre engagement en matière d’expertise AML.
KYC, SOW et SOF
Nous vérifions l’identité et l’adresse résidentielle de nos clients en appliquant les meilleures pratiques en matière de connaissance du client (KYC), de source de richesse (SOW) et de source de fonds (SOF). Nous vérifions également les informations relatives à l’emploi et aux revenus, afin de nous assurer que les fonds déposés sont conformes aux paramètres KYC. Cette exigence est détaillée et renforcée dans nos conditions générales.
Empêcher les transactions avec des tiers
Pour réduire le risque de blanchiment d’argent, nous n’acceptons pas les dépôts ou les retraits effectués par des tiers. Les dépôts sont retournés à la source dans la mesure du possible afin d’éviter la « superposition » de fonds illicites.
Vérification avancée de l'identité
Nous utilisons des technologies innovantes d’authentification des documents et des bases de données électroniques pour lutter contre l’usurpation d’identité, y compris les identités volées et les documents contrefaits. Nous pouvons utiliser des méthodes d’identification électronique avec des bases de données publiques, effectuer des contrôles biométriques ou demander des photos « selfie » ou des appels vidéo pour une vérification supplémentaire si nécessaire.
Contrôle des sanctions
Nous mettons régulièrement à jour les profils économiques de nos clients et vérifions qu’aucun d’entre eux ne fait l’objet d’une sanction ou n’est une personne politiquement exposée (PPE).
Vous voulez en savoir plus ? Vous pouvez consulter l’intégralité de la politique de lutte contre le blanchiment d’argent ici.